央行:招商银行、广发银行、银联商务合计被罚超1.34亿元杏鑫平台网
发布时间:2023-01-17
陈露 见习记者 吴杨中国证券报·中证网2022-12-31 13:49.TRS_Editor P{font-family:;font-size:15pt;}.TRS_Editor DIV{font-family:;font-size:15pt;}.T
陈露 见习记者 吴杨 中国证券报·中证网

  中证网讯(记者 陈露 见习记者 吴杨)12月30日晚间,央行公布三张2022年8月做出的行政处罚决定。招商银行、广发银行、银联商务三家公司分别领巨额罚单,合计被罚超1.34亿元。

  具体到罚款金额方面,招商银行因为13项违法事由被处以警告,没收违法所得5.692641万元,罚款3423.5万元。广发银行因9项违法事由被处以警告,罚款3484.8万元。银联商务同样因为9项违法事由被处以警告,没收违法所得15.724832万元,罚款6516万元。

  此外,三家公司各有一批当事人被处以数额不等的罚款。招商银行有10名当事人被罚,罚金1万元至14.5万元不等;广发银行另有12名当事人被央行处罚,罚金1万元至9万元不等;银联商务另有4名当事人被央行一并处罚,罚金5万元至11.5万元不等。

  被罚事由方面,央行罚单显示,招商银行被罚事由包括:违反账户管理规定;违反清算管理规定;违反特约商户实名制管理规定;违反支付机构备付金管理规定;违反人民币反假有关规定;占压财政存款或者资金;违反国库科目设置和使用规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;违反个人金融信息保护规定;违反金融营销宣传管理规定。

  广发银行被罚事由包括:违反人民币反假有关规定;违反人民币管理规定;占压财政存款或者资金;违反国库管理其他规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。

  银联商务被罚事由包括:违反商户管理规定;违反清算管理规定;违反条码支付业务管理规定;违反机构管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;违反个人金融信息保护规定。